Recomendada a empresas con alta movilización de operaciones que desean efectuar un manejo eficiente de los recursos de tesorería.

Beneficios y Características

• Facilita el manejo de las cuentas, ya que permite mantener de forma separada las gestiones de pagos y cobranzas.
• Mayor eficiencia de la gestión y optimización de los beneficios sobre sus recursos.
• El cliente decide la cantidad de cuentas que desea tener para su control.
• Pueden manejarse tres tipos de cuentas según la necesidad del cliente:
  • Cuenta Recolectora: cuenta donde se depositan todos los pagos recibidos y/o cobranzas del cliente. Al final del día esta cuenta queda con saldo cero, ya que en forma automática la totalidad de los fondos disponibles son traspasados a la Cuenta Concentradora.
  • Cuenta Pagadora: cuenta donde se debitan los compromisos de pago del cliente con sus proveedores, transferencias, servicios, etc. Dicha cuenta mantiene saldo cero, ya que durante el día los fondos requeridos se cubren automáticamente con los fondos disponibles en la Cuenta Concentradora.
  • Cuenta Concentradora: cuenta donde se reúnen los fondos disponibles del cliente, una vez cobrado y pagado lo correspondiente durante el día.
• Los fondos disponibles en la Cuenta Concentradora generalmente se colocan overnight, a través de nuestro Contrato de Remuneración de Fondos Disponibles.