Sabado, 24 de Febrero de 2018 07:37 pm
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¿Qué es la Legitimación de Capitales?

  • Es la legalización de dinero proveniente del narcotráfico y de otras actividades ilícitas, que buscan entrar en el sistema financiero nacional o internacional, a través de depósitos, colocaciones, transferencias, participaciones o inversiones realizadas por clientes naturales o jurídicos. Para ello utilizan el sistema bancario, donde procuran ocultar el origen de fondos provenientes de estos negocios ilícitos, dándoles apariencia de legalidad.

¿Cómo prevenir la legitimación de capitales y el financiamiento al terrorismo? 

Buscando la prevención de la Legitimación de Capitales, fue publicada en Gaceta Oficial Nº 39494, de fecha 24 de agosto de 2010, la Resolución Nº 119-10 emanada de la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras, con el título de "Normas relativas a la Administración y Fiscalización de los riesgos relacionados con los delitos de legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo aplicables a las Instituciones reguladas por la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras" 


Estas normas nos exigen mantener información actualizada y completa, que nos permita conocer plena y cabalmente a nuestros clientes y a las empresas que representan. 

Con tal fin debemos: Obtener todos los datos de identificación del cliente, conocer la actividad o negocio al que se dedica, seguir muy de cerca su trayectoria como cliente. 


¿Qué colaboración solicitamos de nuestros clientes? 
Por todas las razones antes expuestas, si usted ya es cliente nuestro, necesitamos actualizar y verificar la información que mantenemos en nuestros archivos, así como estar en conocimiento del origen y motivo de las operaciones que realice en la institución. 

Toda persona natural o jurídica que transfiera capitales o beneficios, producto de actividades ilícitas, se le aplicarán las sanciones que establecen, la Ley Orgánica Contra el Tráfico Ilícito y el Consumo de Sustancias Estupefacientes y Psicotrópicas, publicada en la Gaceta Oficial N° 38.337 del 16 de diciembre de 2005, la Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada, publicada en la Gaceta Oficial N°38.281 del 27 de septiembre de 2005, Ley General de Bancos y otras sanciones que sean aplicables de acuerdo a leyes vigentes.