Cuentas de Tesorería
Recomendado para...
- Empresas con altos volúmenes de operaciones, que requieren efectuar un manejo eficiente de los recursos de tesorería.
- Facilita el manejo de las cuentas, obteniéndose un mejor control de pagos y cobranzas.
- Los fondos disponibles en la cuenta concentradora generalmente se colocan overnight, a través de nuestro servicio de Contrato de Remuneración de Fondos Disponibles.
- Según sea la necesidad del cliente, pueden manejarse tres tipos de cuentas (recolectora, concentradora y pagadora) o la combinación entre éstas:
- Cuenta Recolectora: Es la cuenta donde se depositan todos los pagos recibidos y/o cobranzas del cliente. Al final del día, esta cuenta queda con saldo cero, ya que en forma automática la totalidad de los fondos disponibles son traspasados a la cuenta concentradora.
- Cuenta Pagadora: Es la cuenta donde se debitan los compromisos de pago del cliente con sus proveedores, transferencias, servicios, etc).
Dicha cuenta mantiene saldo cero, ya que durante el día los fondos requeridos se cubren automáticamente con los fondos disponibles en la cuenta concentradora. - Cuenta Concentradora: Es la cuenta donde se reunen los fondos disponibles del cliente, una vez cobrado y pagado lo correspondiente durante el día.
- Monto mínimo de apertura Bsf. 500,oo.
- Suscribir el contrato de Apertura de Cuenta.
- Llenar tarjetas de registro de firmas.
- Presentar RIF.
- Estatutos vigentes de la compañía.
- Publicación del Documento Constitutivo.
- Carta autorización donde se señalen las personas autorizadas a movilizar con sus instrucciones de movilización, firmada por la Junta Directiva de la Empresa.
- Copia de la Cédula de Identidad de los representantes y/o autorizados.
- Carta de instrucciones que indique los números de las cuentas, y las funciones de cada cuenta.
- Ejecutivos de Cuenta:
Banca Comercial:
(0212) 8066366 / 0790.
Banca Corporativa:
(0212) 8066444 / 6042.
Banca Petrolera:
(0212) 806.6095 / 6238.
